“如何为客户带去更好的资产配置咨询服务？”一直以来都是北京中植基金销售有限公司（以下简称：中植基金）孜孜不倦探寻的问题。面对当下投资市场动荡加剧、投资收益不尽如人意的现状，中植基金创积极新服务模式，全力打造“阳光行动”，帮助投资人破解当下困局。
11月8日，中植基金“暖心服务 守护财富”发布会召开，“阳光行动”正式上线。中植基金联席董事长周斌，中植基金执行总裁兼财富客户中心负责人刘欣婷，中植基金副总裁兼首席产品官、产品投研中心负责人蔡建波来到发布会现场，为投资者介绍“阳光行动”服务内容，并对当前市场行情走向、配置要点进行了分析。
周斌表示，尽管今年以来，疫情反复侵扰、地缘政治复杂、美联储多次加息等“黑天鹅”事件的频发给全球经济带来诸多不确定性影响，但经济发展长期向上的趋势是非常清晰的，权益投资市场的发展轨迹也一定会随之向上。相对于未来更大的权益资产管理规模，我们还处于高山的山脚下。所以，我们要做的就是学会财富管理，站在低点配置未来，向上发展的空间才是巨大的，而做好财富管理的决策因素就是资产配置。而作为刚刚成立一年的中植基金，我们将以产品、服务、人才、科技作为四大推力，站在客户视角，站在客户身边，长期地做好客户陪伴，为客户开展量身定制的资产配置方案，真正做到“以客户为中心，投顾驱动”的核心理念。
做好资产配置，需要考虑产品、时机以及组合三大要素。专业的配置咨询服务需要由专业的团队提供支持。在波诡云谲的市场环境下，为了更加专业、贴心地服务客户，中植基金“阳光行动”应运而生。刘欣婷介绍，中植基金“阳光行动”希望可以通过新推出的三大服务帮助客户度过当前的投资困局，一是以“1个财富顾问+1个资产配置专家+N项陪伴服务”的形式与客户会面，提供线下的账户诊断和资产配置方案；二是推出线下百场客户沙龙，为投资者解读市场产品，提供投资者教育；三是为客户提供资配权益。刘欣婷表示，“阳光行动”将致力于陪伴投资人共同优化投资账户，无论在资产还是策略上，都可以通过中植基金提供的有效配置不断地降低波动。
那么中植基金如何有效开展资产配置服务，蔡建波在发布会上送上三颗配置“定心丸”。首先是中植基金植选100的货架体系，通过严谨的筛查法则，优中选优，挑选出经验丰富、策略成熟、绩效优秀、风格稳定、优势突出的管理人，搭建深度战略合作；其次是通过“349工作法”为客户做好投资收益目标管理，即依据家庭理财实际需求，将家庭资产划定为灵活取用的钱、人生保障的钱、投资增值的钱“三笔钱”，通过“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务，再用“九宫格” 配置工具为客户制定具体的配置方案，实现从“客户画像”到“配置方案”的“千人千面”一一对应服务；第三是中植基金专业、优秀的财富顾问团队，他们不仅为客户提供配置资产解决方案，而且致力于做好客户投资行为管理，帮助客户在投资焦虑时理智调整配置策略，做有温度的专业财富顾问。
“旧地图发现不了新大陆”，中植基金始终坚持顺应时代变化、市场波动和客户需求，不断地完善、创新与发展，希望成为“想客户所想，解客户所难”的一流权益投资咨询服务者。未来，中植基金将继续把“以客户为中心，坚持投顾驱动，为客户实现长期回报”作为公司使命戮力深耕，努力实现“构建客户、财富顾问、基金管理人的共赢平台，成为客户信任的全球投资顾问专家”的美好愿景，与客户共享财富未来！
