岁末年初，诈骗分子手段层出不穷，招行上海分行的工作人员凭借敏锐的反诈意识和高效的应对措施，成功拦截多起新型诈骗案件，守护了客户资金的安全，收获多方赞誉。
接连拦截诈骗案，新型骗局巧识破
在短短两天内，招行上海分行青浦支行成功协助拦截两起新型诈骗案件，为客户挽回损失共47万元。
11月8日上午，反诈机制微信群传来一条消息：某客户疑似遭遇诈骗，刚从银行取走20万元现金。青浦支行迅速调阅记录，了解客户取款时间等信息后，立即将关键信息上报区反诈中心，警方随即锁定客户行踪。在警方的介入下，客户终于意识到自己陷入骗局，20万元现金得以挽回。
次日，机制群内再次出现协查信息，询问是否有客户取现23万元。而此时青浦支行大堂同事反馈有一名客户尝试取现23万但因未带身份证未果。中午时分，运营人员发现该客户正试图通过快捷支付方式，以5万元为单位分四次转出资金。支行立即上报，经反诈中心确认该客户陷入骗局。凭借支行提供的支付信息，警方成功锁定客户位置，及时拦截诈骗。
11月26日，在第十一次打击治理电信网络新型违法犯罪工作协调机制会议上，上海市青浦区副区长、青浦公安分局局长对青浦支行的表现予以特别表扬。11月29日，青浦区反诈分中心联合盈浦街道反诈中心与盈浦派出所，专程来到青浦支行送上感谢信。
警银合作强联手，劝阻诈骗显成效
11月11日，上海分行长宁支行柜面来了一位老年客户，表示需要现金汇款4800元。柜员细心地发现收款方是一家名为“XX信息科技公司”的对公账户，与老年客户交易习惯不符，便进一步向老人了解。原来，老人听信了所谓的“中医变美”宣传，之前已经支付了3000元，并收到了一堆不知名的产品。这次来到网点，是因为遇到了支付限制，同时老人还流露出子女对此事尚不知情的情况。
柜员在查询发现该企业的主营业务与中医并无关联性后，立即上报当班主管。主管马上与老人沟通进行劝解，但老人坚持汇款。见客户如此，支行马上联系了属地派出所，民警第一时间赶到支行，并将复杂的诈骗手法拆解得简单易懂，提示客户此类诈骗情况的多样性与多发性。最终，在民警同志和支行员工的耐心解释和劝说下，老人终于意识到自己陷入了骗局，放弃了现金汇款。
响应机制急启动，警银联动识诈骗
11月28日，一位客户如往常一样来到招行上海分行浦江镇支行办理35000元取现业务，过程中未显示异常。然而，网点很快接到片区民警的紧急电话，得知该客户已多次陷入诈骗陷阱，此次取现后极有可能再次将资金存入诈骗账户。警方已监控其账户，请求网点协助拦截。
浦江镇支行迅速启动应急响应机制，支行人员耐心询问其取现用途，客户起初态度犹疑，表示要将钱转给一个承诺高额回报的“投资项目”指定账户，且要以现金形式存入该账户。民警和支行初步判断为诈骗，便向客户讲解类似案例，并从资金安全和银行风险防控角度进行劝说，提醒他谨慎操作。最终，客户逐渐意识到可能遭遇诈骗，最终放弃转账，成功避免了损失。
浦锦街道社区平安办及浦锦路派出所对浦江镇支行在此次事件中的积极协作给予高度认可，并特送锦旗以致谢忱。
筑牢柜面一线反诈防火墙，守好客户钱袋子，是招行切实践行价值银行创造、积极履行金融工作人民性应尽的责任和担当。在反诈斗争的道路上，招行始终用实际行动守护客户的资金安全，为营造和谐、稳定的金融环境贡献招行力量。
