“你的扶贫资金申请已经通过了”德州一男子前往银行领取“扶贫款”却被银行工作人员“举报”，最后被民警带到派出所。这是怎么一回事呢？
2024年12月11日11点24分，一老年客户来到德州市建设银行某支行，要求取现3万元买拖拉机用。柜员感觉老年人购买拖拉机，而且主动告诉取现用途，存在疑点。便一边进入操作页面查询客户明细，一边和客户攀谈起来。当询问到资金来源时，客户吞吞吐吐说是向外地工作的女儿借钱，女儿让朋友把钱转入的。柜员再深入询问时，客户避重就轻，就一直强调要取钱。
柜员发现可疑，遂以授权的名义呼叫主管前来核实。主管了解情况后，以卡号有误资金未入账为由，要求同其女儿核实资金情况。客户坚称资金已入账，并不情不愿地打开了一张提供卡号的聊天记录，隔着玻璃柜台，竟看到是一个名为“国家乡村振兴交流群”。当主管提示资金需要核实的时候，客户情绪激动，并以投诉相逼，随后主管一边安抚客户，一边与网点负责人及反诈中心进行联系。
不过五分钟，反诈中心民警迅速赶到，警官再次询问客户，客户表示是别人介绍进了扶贫群，按照群里人教授的方法进行操作，群里有专门的人教客户如何与银行员工讲钱的来源以及打钱人的身份。
网点负责人和反诈民警共同为客户讲解反诈知识，讲述犯罪分子如何利用他的账户进行洗钱行为。经过了长达一个小时的讲解，客户终于醒悟，提供银行卡、帮助取现成为犯罪链条中的一环，不仅无法获得所谓的扶贫款，反而沦为电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。
近年来国家乡村振兴、精准扶贫政策深入人心，然而，诈骗分子却盯上了它的热度，利用该政策以高额扶贫款为由诱骗受害者上当，再以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现，利用受害人完成洗钱。目前已有多名人员因帮助“扶贫工程”项目取现转账被公安局处理。
建行德州分行提示广大群众：
一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！
二、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。
三、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
（纪冬雪 雷垚）
