为深入贯彻落实《中华人民共和国反有组织犯罪法》,持续深化常态化扫黑除恶斗争,营造良好的金融生态环境,近期,农发行莆田市分行积极配合莆田市委市政府及监管部门工作部署,深入开展多维度多层次的金融放贷行业领域专项整治工作。
一是深化合规文化建设。开展案例学习解读会,由各部室轮流解读相关制度,认真组织学习《中华人民共和国反有组织犯罪法》等各项法律、规章制度、管理办法,突出重点培训,结合工作实践,完善操作要点。同时,通过推进合规文化建设,将法律法规、监管规定和内部信贷规章制度根植于经营管理,根植于员工头脑和日常工作之中,做到内化于心、外化于行,形成全行统一、自觉践行的合规文化理念。
二是多措并举开展宣传教育。推进柜面宣传常态化,以《反有组织犯罪法》实施和金融放贷行业领域整治为重点宣传内容,在营业网点通过LED电子显示屏滚动播放宣传标语,摆放公益宣传资料供客户观看、取阅,宣传普及防范非法集资、涉黑涉恶、“校园贷”“套路贷”等相关案例。同时,加大“一老一小”重点群体和社区、农村等重点区域的宣传教育,积极参与全市“全福游防非行”宣传活动,到湄洲岛集中开展防范非法金融放贷、非法集资的户外宣传,借助活动契机,加大宣传力度和影响力。
三是开展员工行为管理排查。专项整治工作期间,该行结合员工异常行为排查,要求全行员工按要求填写《员工异常行为自查表》,通过中国人民银行征信系统查询打印本人《征信报告》。由办公室负责对发现异常行为信息进行重点排查,由内控合规部负责查询全行员工的全国被执行人网信息,了解员工涉及诉讼及被执行情况,全面排查员工个人是否与黑恶势力相勾结,为其提供资金、信息和获客服务的行为;是否存在套取信贷资金再高利转贷的行为;是否存在从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷行为。
四是开展资金交易排查。该行回溯资金交易信息,排查反洗钱系统资金监测预警信息、大额可疑交易案例意见、柜面资金交易流水附言,对照《金融放贷领域违法犯罪活动可疑特征分析》中列明的摸排特征,对交易身份信息、账户信息、可疑交易特征、交易外的可疑行为等识别点进行重点关注,深入排查。
下一步,该行将进一步加强与公安机关、金融监管等相关部门的联系,加强对“套路贷”、非法放贷、暴力催收、扰乱金融市场秩序等违法犯罪等非法金融活动的打击治理。坚持员工涉及金融违法犯罪约束机制,将涉及金融违法犯罪行为纳入考核中,明确责任追究办法,加大处罚力度。将防范员工金融违法犯罪贯穿到日常业务发展中去,对发现问题的,按照“打早打小打苗头”原则,积极妥善处置。(文/刘易东)
